Notas largas sobre pagos, fintech e innovación.

Cada 5 años LATAM tiene una "ola fintech".

Llevo 7 años construyendo Junngla con un equipo chico. Aprendí en carne propia algo que me costó admitir: el networking SÍ sirve, pero hay que dosificarlo.

Si tu negocio cobra recurrente (mensualidad, membresía, cuota, suscripción) · tienes 3 rails principales en CL. Y cada uno tiene casos donde gana y casos donde pierde.

Esto es para founders fintech CL · CEOs · gerentes de operaciones y equipos de compliance que están operando o construyendo. No es opinión · es lectura de lo que la CMF y el regulador están señalando.

Junngla tiene 4 productos en paralelo · LUPS, Dunning, FLUX y Tokeni. Cada inversor con el que hablé me dijo lo mismo: "enfócate". Trece meses después, los mantengo todos.

La mayoría de los founders que conozco usan POS todos los días pero no tienen idea qué pasa por debajo. Y eso les cuesta plata en negociación de comisión, en producto, en pricing.

Cada 2 meses sale un paper, un demo o un VP de algo diciendo "la IA va a transformar...". Y cada 2 meses · NO PASA NADA en mi día a día como operador.

Varios founder fintech que conozco levantó pre-seed o seed antes de vender el primer peso.

Si tu negocio es membresía, suscripción, mensualidad o cuota · sabes lo que es perseguir pagos manualmente.

Mensaje incómodo para founders fintech CL.

Hace 5 días abrimos los primeros 100 cupos de FLUX. hoy quiero compartir el reality-check de los 5 días después.

Una pregunta que parece básica · pero el 70% de los founders que conozco no sabe la respuesta exacta. Y eso les cuesta plata todos los meses.

Quiero compartir algo que casi no se cuenta: el ego-check del día del lanzamiento.